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本人確認（KYC）とは？なぜ必要かと流れをやさしく解説
結論：取引所が行う「本人確認」
KYC（Know Your Customer）とは、取引所などのサービスが利用者の本人確認を行う手続きです。日本では、登録された取引所を使う際に、口座開設で本人確認が求められます。
この記事のポイント
KYC＝本人確認。マネーロンダリング（資金洗浄）防止などの法律にもとづく。手間に感じても、KYCを行う取引所は規制を守っている目印でもある。
なぜ必要なのか
- 法律上の義務：犯罪収益の移転防止など
- 不正の防止：なりすまし・不正利用を防ぐ
- 利用者保護：健全な市場を保つため
一般的な流れ
- 氏名・住所などを入力
- 本人確認書類（免許証・マイナンバーカード等）を提出
- 顔写真・セルフィーでの確認
- 審査 → 口座開設完了
注意点
本人確認を悪用した詐欺に注意
正規の手続きは取引所の公式アプリ・サイト内で行います。メールやSMSのリンクから書類提出を促すものはフィッシング詐欺の可能性があります。
- 提出は公式アプリ／公式サイトからのみ
- 無登録の海外業者でのKYCは慎重に
よくある質問
Q. KYCなしで使える取引所は安全？ A. 国内向けで本人確認のない業者は、無登録・違法の可能性があり注意が必要です。
参考・出典
- 金融庁「マネロン・テロ資金供与対策」: https://www.fsa.go.jp/policy/amlcft/
投資にあたっての注意
本記事は情報提供を目的としたものであり、投資助言ではありません。暗号資産は価格変動やハッキング等のリスクがあります。投資判断はご自身の責任で、余裕資金の範囲で行ってください。
本記事は情報提供のみを目的とし、投資・金融・取引の助言ではありません。価格は参考値で古い場合があります。投資判断はご自身の責任で。